Glossaire des conditions de soutien

Bonjour et bienvenue au glossaire du soutien de First Data. Ces termes vous donneront des explications et des clarifications qui permettront à votre entreprise de réussir. Nous avons une vaste gamme de définitions et de conditions qui couvriront tout, des conditions générales de l’industrie au des frais détaillés. Nous espérons qu’il s’agit d’une excellente étape pour mener votre entreprise avec succès avec First Data.

Ajustements

Les « ajustements » sont le montant total en dollars crédité ou déduit de votre compte pour résoudre les écarts de traitement et de facturation.

Annuler la transaction

Une transaction de crédit ou de débit annulée par le vendeur ou le marchand après l’autorisation, mais avant l’achèvement et le règlement.

Code d’autorisation

Un « code d’autorisation » est un code numérique ou alphanumérique fourni directement par un fournisseur de carte de crédit ou une banque émettrice. Ce code concerne et autorise une transaction de vente précise.

Conformité PCI

La « conformité de l’industrie des cartes de paiement (Payment Card Industry, PCI) » fait référence à un ensemble de normes élaborées pour assurer que l’industrie de la carte de crédit protège uniformément les données des clients. Visa®, Mastercard®, Discover® et AMEX® ont établi le conseil des normes de sécurité PCI pour aider à réglementer l’industrie des cartes de crédit et à gérer les normes PCI dans le but d’améliorer la sécurité des paiements.

Codes de classification industrielle standard (SIC)

Code à quatre chiffres attribués par le gouvernement des États-Unis pour classer les industries utilisées pour identifier la nature d’une entreprise.

Date de soumission du lot

La « date de soumission du lot » est le jour où le lot de transactions a été soumis aux services aux commerçants.

Dépôt

« Dépôt » est le montant total en dollars financé à votre compte-chèques d’entreprise.

Dépôts bancaires

Les « dépôts bancaires » sont les fonds transférés dans votre compte chèques.

Date d’expiration de carte

La « Date d’expiration de la carte » est le mois et l’année d’expiration de la carte de débit ou de crédit.

Description de la rétrofacturation

La « description de la rétrofacturation » explique pourquoi la rétrofacturation a eu lieu.

Date de transaction

Cela correspond à la date réelle à laquelle une transaction est effectuée pour enregistrer et effectuer le suivi des transactions.

Date de rétrofacturation

Une « date d’échéance de rétrofacturation » est la date limite à laquelle vous devez répondre pour contester une rétrofacturation.

Date de rétrofacturation

La « date d'état » est le dernier jour où le service des litiges a pris des mesures concernant votre cas.

État de la rétrofacturation

Un « statut ouvert » est lorsqu’une rétrofacturation n’a pas été effectuée et que la date d’échéance n’est pas encore passée.

Erreur de règlement

Cela fait référence à un état de transaction indiquant une erreur survenue pendant le traitement qui empêche maintenant le règlement de la transaction.

Frais de location

Les « frais de location » sont les frais d’abonnement associés à la location de votre point de vente (PDV).

Frais d’interchange

Les « frais d’interchange » sont des frais de traitement de carte de crédit standard. Il s’agit de votre acceptation par pourcentage de transaction et frais.

Fente

La « fente », communément appelée « lecteur de puce », est utilisée pour lire les cartes de crédit activées par puce. C’est ainsi que les cartes à puce seront utilisées pour les paiements.

Frais de transaction

Frais de service facturés à un commerçant par transaction.

Frais de rétrofacturation

Les « frais de rétrofacturation » se produisent lorsqu’un client conteste une transaction, un produit ou un service fourni par le commerçant. Cela entraînera des frais pour le commerçant.

Frais de conformité PCI

Les « frais de conformité PCI » sont des frais standard de l’industrie facturés aux marchands qui ne sont pas conformes à la norme PCI. Ces frais sont associés à des risques de sécurité accrus en raison d’une non-conformité. Ces frais peuvent être consultés sur votre relevé comme des frais quotidiens ou mensuels.

Frais de relevé

Les « frais de relevé » se produisent lorsqu’un commerçant choisit la livraison papier. Certains clients reçoivent un relevé sommaire pour plusieurs magasins ; ceux-ci sont considérés comme des emplacements commerciaux distincts et le commerçant devra payer les frais associés pour chaque relevé. Pour modifier votre méthode de livraison, communiquez avec votre centre d’assistance du service à la clientèle.

Frais de transaction de tiers

Les frais de « transactions de tiers » sont les frais pour les activités transmises directement aux fournisseurs de services tiers aux fins de traitement et de financement.

Inversion

« Renversement » est le montant crédité aux marchands après qu’ils ont réussi à obtenir un litige. Par exemple, si une rétrofacturation a été émise incorrectement sur une demande de remboursement, le commerçant peut gagner ce litige et on créditera le montant en dollars de la transaction.

Interchange - Frais de réseau de débit

Les frais d’échange de réseau de débit sont facturés aux clients qui acceptent des cartes de débit à NIP.

ID de marchand (MID)

L’« ID de commerçant » communément appelé « MID », est un numéro de compte unique attribué à chaque commerçant et détaillant. Vous trouverez votre « MID » au haut de votre relevé. Si vous devez appeler le centre d’assistance du service à la clientèle,il est important de l’avoir à portée de la main.

Insertion

L’« insertion » est lorsqu’un client ou un commerçant insère sa carte de crédit dans une « fente », alias « lecteur Chip ».

ID d’emplacement

L’« ID d’emplacement » sert à déterminer où la transaction a été traitée lors d’une vente.

ID marchand externe

L’« ID de marchand externe » est un numéro de commerçant supplémentaire associé à chaque emplacement d’entreprise.

ID de transaction

« ID de transaction » est un code d’identification unique attribué à une transaction de crédit ou de débit spécifique, utilisée pour trier les données de transaction.

Lot ou mise en lot

Le terme « lot » ou « mise en lot » fait référence à un groupe de transactions par carte de crédit.

Lot de sortie

Le terme « sortie de lot » se produit lorsqu’un commerçant déplace les fonds qu’il a recueillis à son entreprise de traitement. Vous ne recevrez pas les fonds de ces transactions tant que vous n’aurez pas terminé. First Data vous recommande de faire un lot chaque jour.

Litiges

Une « contestation » est lorsqu’un commerçant n’est pas en désaccord avec la rétrofacturation émise au client. Par exemple, si une demande de remboursement a été faite en dehors des paramètres de la politique de remboursement du commerçant, le commerçant peut contester la rétrofacturation. Si le commerçant gagne ce différend, il ou elle reçoit un renversement.

Le mode « Store & Forward »

Le mode « Store & Forward » (Enregistrer et suivant) est un paramètre utilisé dans le terminal pour traiter les transactions hors ligne. Votre terminal passera automatiquement en mode « Store & Forward » (Enregistrer et suivant) lorsqu’il est doté d’une connexion en ligne faible ou nulle. Les transactions effectuées dans ce mode seront traitées lors de votre lot.

Montant de la rétrofacturation

Le montant de la rétrofacturation est le montant total contesté.

Mode d’entrée

Le « Mode d’entrée » est le code utilisé pour déterminer comment les renseignements sur le compte de la carte ont été entrés ou saisis au point de vente.

Montant total traité

Le « montant total traité » communément appelé « total net » ou « ventes nettes » est le montant total des ventes moins les rétrofacturations/annulations applicables, les rectifications, les transactions ou les frais de tiers. Ce montant est le montant total à créditer à votre compte.

Montant total soumis

« Montant total soumis » est le total des ventes des fonds recueillis pendant une période de déclaration. Ce montant n’est pas rajusté pour les remboursements ou les rabais et ne comprend pas les taxes et les pourboires perçus sur les ventes.

Montant de transaction

Un « montant de transaction » est le montant total en dollars d’une vente ou d’un remboursement.

Numéro de lot

Le « numéro de lot » est le code numérique associé au lot dans lequel les transactions ont été soumises.

Numéro de titulaire de la carte

Le « numéro de la carte » est la série de chiffres utilisés pour identifier le titulaire de carte, l’émetteur et la marque de carte.

Numéro de référence

Le « numéro de référence » désigne le numéro de 23 chiffres de l’acquéreur sortant. Il est généralement utilisé lorsqu’un commerçant doit rechercher des transactions spécifiques.

Numéro de référence

Cela fait référence à un code utilisé pour fournir des renseignements supplémentaires au membre du rapprochement de la nature d’une rétrofacturation, de la présentation subséquente, de la collecte des frais, du déboursement des fonds ou de la demande d’un document source.

Numéro d’identification du terminal (Terminal Identification Number, TID)

Identificateur numérique unique qui indique l’appareil ou l’ordinateur de point de vente particulier lorsqu’une transaction de paiement est initiée, utilisée par les marchands, les associations de cartes et autres pour la source des transactions frauduleuses.

Période du relevé

La « période du relevé » est le résumé des transactions financières accumulées pendant une période donnée, généralement un mois. Ces transactions sont représentées dans un relevé.

Retenu du financement

Une « retenue de financement » se produit pour diverses raisons et est fréquente pour de nombreux marchands. Si votre argent n’a pas été transféré dans votre compte dans les 2 jours ouvrables suivant la fermeture du lot, vous pouvez appeler votre centre d’assistance du service à la clientèle pour plus de renseignements.

Rétrofacturations

Une « rétrofacturation » survient lorsqu’un client conteste une transaction, un produit ou un service. Cela peut entraîner un remboursement par la banque pour cette vente de carte de crédit.

Rétrofacturation -Numéro de cas

Un « numéro de dossier » est un code alphanumérique associé à une rétrofacturation particulière.

Renversement des rétrofacturations

« Renversé » est le statut attribué à une rétrofacturation lorsque les fonds ont été remis à la banque émettrice.

Relevé

Un « relevé » est le document que vous recevez à la fin de chaque mois par courriel ou par la poste standard. Les relevés détaillent vos transactions traitées au cours du mois. Pour modifier votre méthode de livraison, communiquez avec votre centre d’assistance du service à la clientèle.

Relevé de règlement

Document émis au commerçant indiquant l’activité de vente et de crédit, les renseignements de facturation, les frais de remise et les rétrofacturations (le cas échéant) survenant pendant une période particulière (une semaine, un mois).

Sommaire de lots

Le « sommaire des lots » est la section qui montre le décompte et le montant par lot pour les transactions traitées.

Statut de transaction

Désigne l’état spécifique dans lequel une transaction est actuellement dans le cycle de traitement. Divers états de transaction comprennent la saisie autorisée/en attente, le règlement saisi/en attente, le crédit/en attente de règlement, le refus, l’annulation, le crédit, l’erreur générale, l’erreur de communication, le résolu avec succès, l’examen et l’examen échoué.

Sous Révision/retenue de sécurité

La pratique du processeur de paiement consiste à examiner une transaction potentiellement frauduleuse ou à risque élevé avant la soumission pour traitement, ce qui entraîne habituellement un retard mineur.

Transactions forcées

À l’occasion, le logiciel de carte de crédit n’autorisera pas une transaction par carte de crédit pour conclure la vente. C’est fréquent et vous n’avez rien à craindre. Pour effectuer ces transactions, le commerçant appellera simplement la banque de l’émetteur de la carte et la banque donnera au marchand un code d’autorisation, qui sera ensuite saisi manuellement par le commerçant.

Transaction

Dans les paiements, une « transaction » désigne un accord entre un acheteur et un vendeur pour échanger un bien pour le paiement de biens ou de services. Une transaction implique le changement de statut financier entre les deux parties. Un exemple de transaction est le processus qui a lieu lorsqu’un consommateur effectue un achat dans un magasin de détail au moyen d’une carte de crédit.

Type de carte

Le type de carte est la marque associée à la carte de débit ou de crédit.

Type de transaction

Un « type de transaction » est le code numérique qui identifie les transactions comme une vente.

Transaction non autorisée

Lors d’un achat, l’utilisation d’une carte de crédit ou de débit, ou par une autre méthode, pour faire un paiement non autorisé par ce détenteur de compte, souvent le résultat de la fraude ou de la cybercriminalité. Veuillez noter que cela ne fait pas référence à une autorisation de refus d’un émetteur pour le paiement d’une transaction.

Transaction hors ligne

Une « transaction hors ligne » est lorsque les commerçants traitent des ventes pendant que leur appareil PDV n’est pas connecté à Internet.

Transactions soumises

Les « transactions soumises » sont toutes vos transactions de carte de crédit et de débit qui totalisent les volumes de ventes quotidiens.

Utilisation de la carte

Le champ « Utilisation de la carte » indique le nombre et le montant de la répartition par type de carte pour les transactions traitées.

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Appel de soutien

1-888-263-1938

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